Цей матеріал є рецензією на книгу економіста Сейфедина Аммуса “Коротка історія грошей, або Все, що потрібно знати про биткоине”.
Прочитавши назву книги «Коротка історія грошей, або Все, що потрібно знати про биткоине», можна подумати, що мова в ній піде про биткоине. Людина, якій чужа тема криптовалют і який знає тільки те, що ціна биткоина впала з $20 тисяч до $4 тисяч, навряд чи вважатиме цю працю гідним своєї уваги і віддасть перевагу придбати томик Тоні Роббінса, щоб “розбудити в собі гіганта”. І абсолютно марно.
Сейфедин Аммус вирішив не просто розповісти історію биткоина і описати ідеологію людей, що стояли біля його витоків, а простежити розвиток грошей від первісних суспільств до сьогоднішнього дня і відповісти на питання, як і чому ми прийшли до биткоину.
Багато представників академічного співтовариства в економічній галузі зазвичай сильно відірвані від об’єктивної реальності, створюючи теорії заради теорій і підганяючи факти під гіпотези, а не навпаки.
Це пояснюється наступним чином:
- Вони справді не розуміють, що основні постулати науки на практиці призводять до найсумніших наслідків [некомпетентність].
- Вони залежать від державних бюджетів і змушені захищати кейнсіанську економічну модель, яка на практиці суперечить здоровому глузду [користь].
Однак у академіків є і незаперечна перевага: вони вміють структурувати великі обсяги даних і вибудовувати їх у логічний ланцюжок (навіть якщо дані помилкові). Аммус продемонстрував це гідність у всій красі і відмовився від традиційної пихатості вчених, яка виражається в складності формулювань.
Гроші — це засіб обміну, засіб нагромадження та розрахункова одиниця. Якщо вам ці речі здаються очевидними, то ви, ймовірно, сильно здивуєтеся, коли зрозумієте, що апологети нинішньої економічної моделі цю гранично просту парадигму перекручують.
Платіжні засоби чи гроші бувають двох типів: тверді і м’які. Визначити твердість і м’якість будь-якого платіжного засобу допомагає співвідношення двох простих показників:
- резерву [скільки одиниць існує],
- припливу [скільки буде виготовлено].
І так склалося, що вся історія грошей крутиться саме навколо цієї простої формули.
Більшість сучасних економістів відмовляється розуміти дуже простий факт: держава може зобов’язати всіх громадян користуватися певним платіжним засобом, однак не може зробити його твердим указом парламенту. Протягом тисяч років людство визначало найкраще платіжний засіб, приплив якого досить низький, щоб не знецінювати накопичення. І так вже вийшло, що тривалі пошуки методом проб і помилок призвели суспільство до відповіді, що це золото.
Все намисто, камені, черепашки, монети з інших металів і папірці програли монетарну битву золота. Найдовше трималося срібло, однак і воно в підсумку пало. Період, коли Європа перейшла на золотий стандарт, охарактеризувався небувалим економічним процвітанням, бурхливим розвитком нових технологій та мистецтва. Валюти були підкріплені резервами золота, що спрощувало конвертацію і сприяло вільної торгівлі.
Товариство накопичувало капітал для інвестування в майбутнє, оскільки чим вище рівень життя, тим нижче тимчасове перевагу: люди готові обмежити себе в чомусь, щоб отримати більше в майбутньому. Таке можливо лише тоді, коли в побуті досить тверда валюта.
На жаль, навіть процвітаюче суспільство не застраховане від непередбачених подій. Досі історики [ще одні теоретики] не можуть досконально пояснити, чому конфлікт між Австро-Угорщиною та сербськими націоналістами вилився у світову війну, проте це вже не так важливо.
Тоді-то і з’явилися ті самі розумники, які вирішили перекроїти економічну систему під себе і свої переконання, що закономірно призвело до катастрофи. Коли золото у вигляді грошей перебувало в руках населення, уряд міг вести війну лише за рахунок власної скарбниці та додаткових податків. Але відмова від золотого стандарту, створення центробанків і перехід до монетарного націоналізму дозволили можновладцям друкувати гроші аж до повного зубожіння населення для підтримки своїх агресивних авантюр. І зараз ми говоримо не про історію, а про поточний стан речей, оскільки театр абсурду триває вже більше століття.
Більше ста років тому уряд включив друкарський верстат, Європа опинилася в руїнах, населення втратило майже всі заощадження на війні, у якої не було якоїсь зрозумілої причини. Але замість того, щоб визнати відмову від золотого стандарту помилкою, влади поклали провину за економічний колапс саме на цей стандарт, а британський економіст Джон Мейнард Кейнс примудрився перетворити це безумство в науку, яку сьогодні викладають в університетах по всьому світу.
Кейнс швидко зметикував, що хочуть почути політики і бюрократи, і розробив доктрину, яка свідчила, що стан економіки визначається рівнем сукупних витрат. Чим більше витрат, тим краще. Якщо витрачати нічого, то треба надрукувати ще грошей. Таким чином у руках держав виявився апарат, який робив їх фактично всесильними — друкарський верстат. Те, що реальне життя неодноразово доводила неспроможність цієї доктрини, досі нікого не хвилює.
Сучасні освітні програми стверджують, що причина економічних криз полягає в запізнілому або неправильному втручання держав в життя ринку, упускають з уваги одну просту аксіому: саме державна інтервенція в ринкові відносини і є причиною будь-якої кризи, коренем усіх проблем.
“Всерйоз вважати, що центробанк може побороти або приборкати рецесію — настільки ж наївно і небезпечно, як ставити піромана на чолі пожежної бригади”, — пише Аммоус.
На Заході постійно висміювали комуністичної планову економіку як неспроможну, проте всі центробанки займаються плануванням на найважливішому ринку — на ринку капіталу. Таким чином відсоткова ставка визначається не природним балансом між попитом і пропозицією на інвестиційному ринку, а насаджується групою бюрократів і академіків, які думають, що їм краще знати, як повинен працювати ринок.
Тепер, замість того, щоб виробляти блага і займатися продуктивною економічною діяльністю, підприємства змушені стежити за коливанням плаваючих курсів і аналізувати можливі дії урядів і центробанків. Таким чином маленька група людей забрала у суспільства тверде платіжний засіб, який є необхідним для процвітання, і створила систему, де банки отримують прибуток, але не несуть ніяких ризиків.
Поява биткоина в цьому контексті, впевнений Аммус, стало переломним моментом. Незважаючи на відверту ворожість традиційної системи, він зумів вистояти, оскільки був обраний суспільством, а не нав’язаний згори. Це перший і єдиний актив, чиє співвідношення резерву і припливу перевершує золото за рахунок строго обмеженою емісії та динамічного зміни складності видобутку. Останнє не дає підвищити пропозицію при різкому зростанні попиту, що свідчить про феноменальну твердості першої кріптовалюти.
При цьому биткоин є реальним дефіцитним ресурсом, першим після часу. Дефіцит інших ресурсів відносний, оскільки завжди можна добути і зробити більше, якщо вкласти більше людино-годин. У цьому сенсі биткоин ще раз довів свою унікальність.
Биткоин — розподілена система, що ніхто не може керувати пропозицією або вилучати його з ужитку, як було з золотом. Якщо ви приєднуєтеся до мережі, то добровільно погоджуєтеся з її правилами. Це як з обертанням Землі, оскільки з цим можна тільки погодитися.
Змінити правила можна лише за умови, якщо з цим згодні вузли, що забезпечують функціонування мережі, які зацікавлені в її процвітанні. Таким чином всі зміни спрямовані лише на її зміцнення. Влаштовувати атаки на мережу невигідно атакуючим, оскільки награбоване одразу ж втратить свою цінність, що гарантує безпеку накопичень.
Так, биткоин не тільки володіє всіма перевагами золота, але і пропонує суспільству раніше недоступні опції — абсолютно новий стандарт цінності, який може фундаментально змінити економіку світу, в даний момент працює у відповідності з шаленою доктриною Джона Мейнарда Кейнса, яка підтверджує, що політики і бюрократи володіють магічними здібностями.
Сейфедин Аммус — професор економіки в бізнес-школі імені Аднана Кассара при Американському університеті Бейрута. Він також є іноземним представником в Центрі капіталізму і суспільства при Колумбійському університеті.
У Аммуса є докторська ступінь в області стійкого розвитку від Колумбійського університету в Нью-Йорку і магістерський ступінь в області розробки систем управління від Лондонської школи економіки.
Дата публікації 15.04.2019
Поділіться цим матеріалом у соціальних мережах і залиште свою думку у коментарях нижче.
Be First to Comment